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混合型基金赎回款为什么不能当日到账?

2019-01-31 11:23:00  来源:百度用户

长城基金微天地

“我上周四赎回了长城行业轮动基金,都周二了为什么还没有到账?”

“同一只基金,我在A银行赎回只要三天就拿到钱了,为什么换成B银行,就变成五天了?”在我公司的客服热线中,经常碰到投资者提出这样的疑问。 为什么基金的赎回款这么久还没到账?

同一只基金、通过不同销售机构(银行、券商)赎回,赎回款到账时间为什么会不同呢?

混合型基金赎回款的划拨由几个环节组成:

第一步,投资者提出申请:投资者如果在某个工作日(假设为TUU快三计划日)提出赎回基金的申请,那么销售机构会在收市后,将申请提交给基金公司。

第二步,基金管理公司计算基金份额净值(即投资者每份基金的赎回价格):基金管理公司在当日(T日)收市后,计算出当天股票和其他资产的市值,然后根据当日基金的保有份额,与基金托管行核对无误后,计算出基金的份额净值,即申请赎回的投资者每一份基金UU快三软件哪个好的赎回价格。

第三步,资金划转。这一步又分为三个环节:

1、托管行划给基金公司:托管行在T+3日将赎回资金划给基金公司清算账户。

2、基金公司划给销售机构:基金公司收到赎回资金后,当日将资金划给销售机构的总清算账户。

3、销售机构划给客户:销售机构收到基金公司的总赎回款后,要进行资金清算,有些销售机构在T+3日晚上,有些在T+4日或T+5将资金最终划进每个投资者的个人账户。资金的到账时间主要取决于销售机构的资金清算时间。

实际上,为减小变现UU快三直播对留存客户的影响,基金的赎回款均是T+3日从基金资产划给销售机构的总清算账户。由于各销售机构的清算规定不同,所以赎回款最终到投资者账户的时间会有所差异。一般而言,赎回款会在4到5个工作日到账。需要注意的是,T日指的是在UU快三网站当个工作日15点前。如果超过了15点就要当作第二个工作日的申请来处理。相应地,资金到账的时间也UU快三技巧会向后挪一个工作日。此外,赎回到账的时间是按照工作日来计算,如果遇到节假日等非工作日时间,资金到账时间也会顺延。

长城基金旗下基金赎回到账时间

责任编辑:常福强